紛繁的金融系統(tǒng)中，“綠色”逐漸成為一抹亮眼的色彩：綠色金融發(fā)展體系日漸成型，催生更多金融創(chuàng)新機(jī)遇與實(shí)體融資需求。“雙碳”目標(biāo)的提出，進(jìn)一步為我國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)綠色轉(zhuǎn)型和綠色金融發(fā)展指明方向。作為我國(guó)的金融管理中心，綠色金融的“北京樣板”值得借鑒。近日，北京市地方金融監(jiān)管局副局長(zhǎng)王穎接受了北京商報(bào)記者的專訪，詳細(xì)介紹了北京綠色金融發(fā)展的最新成績(jī)和后續(xù)規(guī)劃等內(nèi)容。
優(yōu)勢(shì)與扶持
列為“兩區(qū)”建設(shè)重點(diǎn)領(lǐng)域
2021年“碳達(dá)峰”“碳中和”被首次寫入政府工作報(bào)告，并明確提出“實(shí)施金融支持綠色低碳發(fā)展專項(xiàng)政策”，全國(guó)各地關(guān)于聚焦低碳目標(biāo)、推進(jìn)綠色金融建設(shè)的動(dòng)向也時(shí)有傳出。
“在金融支持綠色產(chǎn)業(yè)、綠色技術(shù)發(fā)展方面，北京擁有獨(dú)特的資源和優(yōu)勢(shì)。”王穎向北京商報(bào)記者直言。
根據(jù)王穎介紹，生態(tài)和產(chǎn)業(yè)優(yōu)勢(shì)上，北京綠色產(chǎn)業(yè)實(shí)力雄厚，2021中國(guó)環(huán)保企業(yè)20強(qiáng)中有9家為在京企業(yè)。目前，北京市正在對(duì)過去十年的碳達(dá)峰情況進(jìn)行評(píng)估，加緊制定碳中和方案。監(jiān)管和政策優(yōu)勢(shì)上，北京是國(guó)家金融管理中心，也是全國(guó)唯一“兩區(qū)”(即國(guó)家服務(wù)業(yè)擴(kuò)大開放綜合示范區(qū)和自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū))政策疊加城市，在穩(wěn)健推動(dòng)金融開放創(chuàng)新、先行先試等方面政策優(yōu)勢(shì)明顯。同時(shí)，北京還具備市場(chǎng)資源、科技和人才、國(guó)際合作等多方面優(yōu)勢(shì)。
“人文北京、科技北京、綠色北京”的戰(zhàn)略在前，為北京發(fā)展綠色金融打下了扎實(shí)的基礎(chǔ)。圍繞歷史成績(jī)和諸多優(yōu)勢(shì)，北京也逐漸建立了更為完善的配套機(jī)制，進(jìn)一步吸引更多優(yōu)質(zhì)綠色金融機(jī)構(gòu)在京落地，形成良性循環(huán)。
王穎指出，北京在綠色金融建設(shè)方面是多方面進(jìn)行的，涉及到完善綠色金融政策機(jī)制、培育發(fā)展優(yōu)質(zhì)綠色金融資源、推進(jìn)綠色金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、推進(jìn)參與綠色金融標(biāo)準(zhǔn)創(chuàng)新、引導(dǎo)綠色金融產(chǎn)品服務(wù)創(chuàng)新和加強(qiáng)綠色金融國(guó)際交流合作等多項(xiàng)內(nèi)容。
“2021年8月，人行營(yíng)管部與市金融監(jiān)管局等8部門聯(lián)合出臺(tái)了金融支持北京綠色低碳高質(zhì)量發(fā)展的意見。這是國(guó)家提出碳達(dá)峰、碳中和戰(zhàn)略后，首個(gè)由省級(jí)金融管理部門全部參與、各相關(guān)部門共同出臺(tái)的指導(dǎo)性意見。”王穎表示，目前，北京市已將綠色金融列為“兩區(qū)”建設(shè)全產(chǎn)業(yè)鏈開放的四個(gè)重點(diǎn)領(lǐng)域之一，并作為首批直轄市積極向國(guó)務(wù)院申請(qǐng)創(chuàng)建國(guó)家綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)。
吸引責(zé)任投資機(jī)構(gòu)在京聚集、引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)組織創(chuàng)新、鼓勵(lì)支持設(shè)立高端智庫(kù)……北京通過一項(xiàng)項(xiàng)扶持舉措培育了優(yōu)質(zhì)綠色金融資源。在基礎(chǔ)建設(shè)方面，北京首家以綠色資產(chǎn)交易為特征的地方金融基礎(chǔ)設(shè)施——北京綠色交易所，目前也正在穩(wěn)步推進(jìn)碳排放權(quán)交易、綠色項(xiàng)目庫(kù)建設(shè)，以及承建全國(guó)自愿減排交易中心的任務(wù)。
難點(diǎn)與探索多項(xiàng)建設(shè)指標(biāo)全國(guó)領(lǐng)先
值得一提的是，盡管監(jiān)管方、企業(yè)在綠色金融體系方面動(dòng)作頻頻，綠色金融在取得進(jìn)展的同時(shí)也為金融行業(yè)帶來了新的業(yè)務(wù)機(jī)遇，但不可否認(rèn)的是，綠色金融發(fā)展還處于發(fā)展期，面臨著諸多問題和挑戰(zhàn)。
在談及北京綠色金融發(fā)展過程中遇到的痛難點(diǎn)時(shí)，王穎以跨境綠色信貸資產(chǎn)證券化為例，詳細(xì)說明了該項(xiàng)業(yè)務(wù)在落地過程中遇到的問題以及解決方式。
王穎表示，跨境綠色信貸資產(chǎn)證券化是北京“兩區(qū)”建設(shè)的重點(diǎn)任務(wù)之一。綠色信貸資產(chǎn)ABS跨境交易有利于激活發(fā)展緩慢的綠色信貸ABS市場(chǎng)，吸引更多境外投資者，推動(dòng)中國(guó)信貸ABS市場(chǎng)對(duì)外開放。
但上述業(yè)務(wù)面臨的問題也不容小覷，王穎指出，一方面，由于綠色標(biāo)準(zhǔn)有爭(zhēng)議、信息披露不充分，投資者很難確認(rèn)底層貸款是否真正產(chǎn)生減排，因而投資意愿不高;另一方面，綠色信貸資產(chǎn)往往是銀行的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，銀行出讓積極性不高。
為了解決這一問題，北京市金融監(jiān)管局等監(jiān)管部門與銀行機(jī)構(gòu)多次開展座談、研究。最終，工商銀行作為發(fā)起機(jī)構(gòu)，與北京市地方金融監(jiān)督管理局合作籌備的“工元致遠(yuǎn)2021年第一期綠色汽車分期資產(chǎn)支持證券”于9月9日在銀行間債券市場(chǎng)成功發(fā)行。標(biāo)志著“兩區(qū)”政策“規(guī)范探索開展跨境綠色信貸資產(chǎn)證券化”任務(wù)正式落地。
“該項(xiàng)目的基礎(chǔ)資產(chǎn)均為工商銀行發(fā)放的個(gè)人新能源汽車分期貸款，符合綠色項(xiàng)目標(biāo)準(zhǔn)，是基礎(chǔ)資產(chǎn)端和資金用途端的‘雙綠’產(chǎn)品，獲得綠色認(rèn)證機(jī)構(gòu)中債資信給予的綠(G2)等級(jí)綠色認(rèn)證，”王穎介紹道，“項(xiàng)目發(fā)行規(guī)模為1.32億元，最終優(yōu)先檔票面利率為2.95%，實(shí)際中標(biāo)量中60%來自境外投資者，進(jìn)一步提高了國(guó)際投資者對(duì)境內(nèi)綠色信貸資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的認(rèn)可度。”
積小步，致千里。在攻克一個(gè)個(gè)難關(guān)之后，北京綠色金融建設(shè)交出了多項(xiàng)指標(biāo)全國(guó)領(lǐng)先的“成績(jī)單”。王穎稱，截至2021年6月末，北京市綠色信貸余額1.27萬(wàn)億元，約占全國(guó)的10%，居全國(guó)首位。
“2021年1-10月，北京地區(qū)非金融企業(yè)(含央企)全市場(chǎng)發(fā)行綠色債券規(guī)模達(dá)1651.58億元，較去年同期增長(zhǎng)7.3倍，發(fā)行量居于全國(guó)首位，發(fā)行“碳中和債”規(guī)模達(dá)1164.58億元。北京地區(qū)金融機(jī)構(gòu)發(fā)行綠色債券規(guī)模達(dá)528億元，較去年同期增長(zhǎng)2.52倍。截至2021年10月末，碳市場(chǎng)各類碳排放權(quán)產(chǎn)品累計(jì)成交7455.7萬(wàn)噸，成交額23.2億元，試點(diǎn)碳配額成交均價(jià)穩(wěn)居全國(guó)第一。”王穎如是說道。
示范與規(guī)劃打造綠色金融國(guó)際中心
以金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)，始終是我國(guó)金融發(fā)展的本質(zhì)所在，任何金融產(chǎn)品的創(chuàng)新和變革都將以此為宗旨。作為經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型中新型力量的綠色金融，能在探索中為更多傳統(tǒng)行業(yè)賦予新的活力，但其發(fā)展無(wú)法一蹴而就，而是一個(gè)復(fù)雜并且長(zhǎng)期的過程。
全國(guó)各地陸續(xù)踐行綠色金融發(fā)展的大潮之下，北京作為國(guó)家金融管理中心，在綠色金融實(shí)踐方面受到更多關(guān)注，“北京樣板”的示范作用更易帶動(dòng)其他地區(qū)行動(dòng)。
對(duì)于北京綠色金融下一步發(fā)展規(guī)劃，王穎透露，將以首善標(biāo)準(zhǔn)落實(shí)綠色發(fā)展理念，服務(wù)綠色金融改革，深化國(guó)際交流合作，圍繞升級(jí)政策機(jī)制、制定綠色金融標(biāo)準(zhǔn)、豐富市場(chǎng)資源和產(chǎn)品供給、加強(qiáng)國(guó)際合作和協(xié)同發(fā)展等方面持續(xù)開展工作，努力打造綠色金融國(guó)際中心。
具體來看，一是不斷升級(jí)政策機(jī)制。以建設(shè)綠色金融改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)為綱領(lǐng)，持續(xù)完善綠色金融體系，探索更多可復(fù)制可推廣經(jīng)驗(yàn)。
二是參與制定和應(yīng)用綠色金融標(biāo)準(zhǔn)。積極把握國(guó)際應(yīng)對(duì)氣候變化合作，推動(dòng)綠色金融標(biāo)準(zhǔn)、評(píng)估、審計(jì)、信息披露等與國(guó)際相銜接。支持第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)開展綠色認(rèn)證、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估研究，開發(fā)綠色金融產(chǎn)品、ESG評(píng)價(jià)指數(shù)，支持、引導(dǎo)綠色投資。
三是進(jìn)一步聚集綠色金融市場(chǎng)資源。以責(zé)任投資為導(dǎo)向，培育聚集綠色金融機(jī)構(gòu)。推動(dòng)北京綠色交易所在承擔(dān)全國(guó)自愿減排等碳交易中心功能的基礎(chǔ)上，升級(jí)為面向全球的國(guó)家級(jí)綠色交易所。以“新三板”改革和設(shè)立北京證券交易所為契機(jī)，推動(dòng)資本市場(chǎng)更好支持綠色中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展。
四是進(jìn)一步豐富綠色金融產(chǎn)品供給。支持綠色信貸、綠色債券、綠色保險(xiǎn)、綠色基金發(fā)展，創(chuàng)新發(fā)展綠色股權(quán)投資業(yè)務(wù)，鼓勵(lì)發(fā)展綠色供應(yīng)鏈金融，加大對(duì)綠色技術(shù)領(lǐng)域的金融支持力度，形成更多綠色金融產(chǎn)品案例，更好地發(fā)揮金融的資源配置和激勵(lì)約束功能。
五是加強(qiáng)綠色金融國(guó)際合作。繼續(xù)加強(qiáng)與國(guó)際金融組織的合作，拓展綠色金融國(guó)際合作空間。以今年在全球系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)會(huì)議上發(fā)出的《氣候友好銀行北京倡議》為抓手，深入?yún)⑴c全球綠色金融治理。建立全球金融機(jī)構(gòu)綠色聯(lián)盟，發(fā)揮“一帶一路”綠色投資原則等合作機(jī)制作用，推動(dòng)更多綠色金融國(guó)際合作項(xiàng)目在京落地。
六是推動(dòng)京津冀綠色金融協(xié)同發(fā)展。支持城市副中心作為綠色金融的最大應(yīng)用場(chǎng)景和先導(dǎo)承載地，發(fā)揮其京津冀協(xié)同發(fā)展橋頭堡輻射帶動(dòng)作用，加強(qiáng)京津冀區(qū)域金融合作，推動(dòng)形成京津冀綠色金融協(xié)同發(fā)展新優(yōu)勢(shì)。
(北京商報(bào)記者岳品瑜廖蒙)
